城市住宅的布局一般以道路的邻里关系为主。城市街道可比作“水”，可依照街道的走向和特点来选择自己的住宅，其方法亦如观水之法。对于自己住宅周围的住宅和街道，又可比之以“龙”、“穴”、“砂”、“水”等关系，一条街为一条水，一层墙为一层砂，门前街道即为明堂，对面屋宇即是案山。
城市住宅选址和建筑的基本原则是：立门前不宜见街口，顾宅后不宜有直脊，地气顺下，高处来而低处去，宜避低而就高，天气从空缺处入而从障处回，乘入以由回。这样方吉。